广东银监局：围绕制造立省强服务 推动产融结合上台阶

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好、快、稳一直是广东制造业的代名词。多年来，它一直保持着在全国乃至全世界的领先水平，背后有许多支撑力量。其中，银行业金融机构以制造业发展的难点和痛点为重点，以回报为原点，以主营业务为导向，在提高金融服务质量、效率和水平方面发挥了重要作用。

5月18日，银行业第111次例行记者会在北京举行。广东省银监局副局长任清华介绍了广东银行业支持广东建设制造业强省的情况，主题是“加强制造业周边服务，促进产融结合更上一层楼”。

围绕两条“主轴”支撑制造业发展

为贯彻中央经济工作会议关于金融业应以回报为基础、以主营业务为重点的政策精神，广东银监局加强监管和引导，确保资金流入以制造业为代表的实体经济。

在新闻发布会上，任清华介绍说，国家统计局围绕两条“主轴”支持制造业发展。“一个主轴是广东制造业企业的实际发展需求，另一个主轴是广东银行业的有效金融供给。”他解释说，通过有效地对接和紧密匹配这两个轴，银行支持制造业的每一项措施、每一项创新产品和每一项金融服务都可以有效地映射并应用于企业。

“银行应该主动调整信贷投资，将金融之水注入制造业最需要的地方。”任清华表示，为此，广东银监局要求银行业金融机构将支持制造业发展作为金融服务实体经济的重中之重，紧跟制造业结构调整和转型升级(Aiji、净值、信息)的发展趋势，合理配置信贷资源，努力实现“三个提高”，即逐步提高制造业贷款占全部贷款、产业转型升级项目占全部产业贷款、中长期技术改造贷款的比重。

从更具体的角度来看，有必要开放银行业的关键节点，以支持制造业的转型升级。任清华表示，在从传统制造业向先进制造业转型升级的过程中，内部“技术改造”和外部“并购”是及时化解产能过剩、培育新的经济增长点的两个重要途径。“我们鼓励辖区内的银行机构抓住关键节点，通过设立专门的工作部门、集中资源、改进流程和提供嵌入式一站式服务，积极满足制造技术和设备改造及并购的融资需求。”任清华说。

在方法上，广东银行业的做法也值得借鉴。多年来，本地银行业金融机构利用其在资本、信息和产业方面的优势，为制造业企业的发展提供综合全面的金融服务，包括授信、结算、现金管理、M&A金融、跨境金融、融资租赁、战略咨询和金融咨询。它们聚集了“金融、金融一体化和情报一体化”的功能，拓展了服务的深度和广度，并将金融服务嵌入制造业生产、交易和发展的各个方面

推进从“广东制造”到“广东创造”的转变

制造业的未来在于创新，而银行业的未来在于支持制造业创新。推进广东制造业创新驱动发展，关键是通过“科技、金融、创新”的整合，促进制造业发展的动能转化。

在科技金融方面，广东银监局推动辖区内银行业实现“三个现代化”，创新科技金融服务。一是组织机制的专业化。截至2017年第一季度末，辖区内银行业已在先进制造业集聚区设立了50家科技分支机构；鼓励有条件的银行探索建立制造融资事业部制，为科技制造企业提供专业化定制服务。二是服务模式的联动。积极探索创新与外部机构联动合作模式，通过创新期权贷款、基金+贷款和后续贷款，探索科技企业融资服务模式创新。第三，金融产品多样化。目前，辖区内各分行已推出专属科技型企业信贷产品，并探索应收账款、收益权、知识产权等新型抵押贷款，全方位满足生产企业融资需求。

为充分发挥银行业“金融活水”的作用，广东银监局从“点”和“线”两个层面同时推进银行业金融机构创新。

“从‘点’开始，支持大型骨干制造企业在产业创新中发挥主导作用。”任清华透露，截至2017年第一季度末，辖区内银行业对大型骨干制造企业的授信余额达到2401.3亿元，帮助其扩大优势产能，进行前沿创新，增强发展实力。

“努力在‘线上’推动制造业产业链向‘创新链’转变。”他强调，广东制造业最突出的优势在于其强大的大规模综合制造能力，依托种类繁多、企业集群丰富的产业链。基于此，广东银监局引导辖区内银行业积极创新产业链金融服务，推动制造业产业链发展，提升大规模综合制造能力。截至2016年底，制造业仓单、应收账款质押贷款、产业链票据贴现、保理、保函、国际国内信用证等产业链金融服务信贷余额达到6221.13亿元。

此外，该局还鼓励银行业金融机构为先进制造业服务，建立新的现代工业发展体系。一方面，我们将重点发展高端电子信息制造、先进设备制造、石油化工、先进纺织制造、新材料制造、生物医药和高性能医疗器械等六大产业，并继续加大支持力度。据不完全统计，截至2017年第一季度末，辖区内银行业先进制造业和高新技术制造业贷款余额分别为2828.05亿元和953.27亿元，同比分别增长7.69%和15.96%，分别比各类贷款增速(4.51%)高出3.18和11.45个百分点。另一方面，以广东省“三区两区”为重点，促进先进制造业的集聚和发展。据不完全统计，截至2017年第一季度末，珠江西岸装备制造业带及珠江东岸相关企业和工业园区表内和表外融资余额达到8921.61亿元。

帮助制造业进入全球价值链的上游

如今，广东省正抓住更大的机遇，加快制造业的国际化进程。

“广东毗邻港澳，位于‘一带一路’的重要节点。目前，它正全力打造粤港澳大湾区世界级的城市群，并拥有独特的地理优势。广东省银监局鼓励辖区内银行业抓住重要机遇，推动广东建设具有国际竞争力的世界先进制造业基地。”任清华说。

据悉，自两年前广东自贸区成立以来，广东银监局已建立了“延伸绿色通道”、简化准入方式、创建专题报告、加强事后监管等。，增加了简单行政的权力，促进了银行机构的合理布局。截至2017年一季度末，广东自贸区南沙、横琴地区已设立银行业金融机构69家，辖区内银行业金融机构向广东自贸区客户授信1291.66亿元，贷款余额542.13亿元。本地区银行业在政策范围内积极开展金融创新，通过跨境人民币直接贷款、跨境人民币资金池、海外债券发行、离岸挂钩跨境金融租赁保理等创新业务，拓宽制造业企业融资渠道，提高融资效率，降低融资成本。

此外，鉴于“一带一路”倡议带来的巨大金融服务需求，我局专门建立了“一带一路”统计体系，发挥了引导、协调和监管作用，引导银行业支持制造业企业“走出去”，推动“一带一路”政策红利惠及制造业企业。截至2017年第一季度末，辖区内银行业为“一带一路”沿线国家和地区1000多家制造企业提供金融服务，授信额度1156.56亿元。辖区内银行业利用其在政策研究、出口信贷、海外投资、涉外法律以及与多个国家的良好合作关系等方面的经验，提升了金融一体化服务能力，为制造业企业“走出去”提供了“一揽子”融资解决方案。