腾讯理财通联合易方达基金等上线新版投资者适当性管理

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中国证券报(记者常宪河)《证券期货投资者适宜性管理办法》(以下简称《办法》)于2017年7月1日正式实施。腾讯李彩通与E基金、南方基金、鹏华基金、中信证券(600030)、华泰证券(601688)等合作伙伴紧密合作，按照《办法》的要求，对平台原有的投资者适宜性管理系统进行了升级和升级，并于《办法》实施的第一天上线。

腾讯李彩通平台推出以来，与所有合作伙伴合作，严格执行投资者和产品的五级分类标准，综合运用风险评估、风险预警等多种手段，充分保护投资者的知情权和选择权，确保投资者可以通过平台购买适合其风险承受能力的产品。

据了解，作为投资者保护制度的核心，投资者适当性制度是海外成熟市场的普遍规则。自2007年以来，我国陆续在一些市场、产品和企业实施了适宜性管理，但相关制度分散、独立，缺乏适宜性制度的“母法”。在现有制度实践的基础上，正式实施的《办法》完善、整合和提升了资本市场适宜性管理体系，对我国资本市场的长远发展具有重大的历史意义。

其中，投资者分类、产品风险分类和适宜性匹配是投资者适宜性管理的三个关键环节。作为投资者适宜性管理的基本规范，《办法》首次对投资者的基本分类进行了统一安排，明确了产品分类和适宜性匹配的底线要求，系统规定了经营机构违反适宜性义务的处罚措施。

在投资者分类方面，《办法》将投资者分为普通投资者和专业投资者，要求运营机构在了解投资者九类信息的基础上，综合考虑收入来源、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好和信用状况等因素，确定普通投资者的风险承受能力，并进行详细分类和管理。对此，腾讯李彩通根据《办法》设计了新版问卷，不仅要求对新用户进行强制性评估，还通过幕布广告、公告、赎回路径指导等方式引导现有用户进行新版风险评估。