首批全国证券期货投资者教育基地正式授牌

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近日，根据《关于加强证券期货投资者教育基地建设的指导意见》和《第一批投资者教育基地申报指南》的要求，中国证监会完成了第一批投资者教育基地的命名工作，并在北京召开了投资者教育研讨会。正式到东北证券投资者教育基地、华富证券投资者教育基地、华泰证券投资者教育基地、力道证券博物馆、全国中小企业股份转让系统投资者教育基地、深交所投资者教育基地、万科投资者教育基地、广发证券投资者教育基地、上交所投资者教育网站、新华网投资者教育服务基地、中国期货业协会期货投资教育网、中国证券业协会投资者之家、CICC期货期权学院11所，中国证监会主席助理黄伟出席并讲话(全文附后)。广东证监局新华网东北证券投资教育基地负责人、评估专家和投资者代表在会上就进一步加强投资者教育发表了讲话。第一批被点名的基地领导、中国证监会及基地所在辖区证监局相关部门和系统单位领导、第一批投资教育基地评估专家、投资者和部分媒体代表出席了会议。

投资者教育应实施风险披露

——黄伟董事长助理在投资者教育研讨会暨首批国家证券期货投资者教育基地授牌仪式上的讲话

(2016年5月6日)

尊敬的来宾和同志们:

大家好！

今天是难忘的一天。中国资本市场首批13个国家级证券期货投资者教育基地正式授牌。这是市场各方共同努力的新进展，其工作理念是为投资者做实事，给他们一种收益感。事情很具体，但意义重大。在此，我谨代表中国证监会和董事长刘，对首批国家投资教育基地上市单位表示热烈祝贺。在此，我也要向所有热心支持投资者保护的市场各方、各界朋友，以及今天出席座谈会的各位嘉宾、各位同志、各位新闻媒体朋友，表示衷心的感谢。

投资者权益保护关系到投资者对资本市场的信心，是资本市场长期健康稳定运行的基石。去年以来，习近平总书记就资本市场的改革、发展和稳定作出了一系列重要指示，多次强调要做好投资者权益保护工作。他提出“要防范和化解金融风险，加快形成融资功能齐全、基础体系扎实、市场监管有效、投资者权益得到充分保护的股票市场”；今年4月，他再次强调:“加强市场监管，保护投资者权益”。今年两会期间，李克强总理强调，各有关部门要各司其职，各负其责，切实保护金融消费者和投资者的合法权益。本届政府成立之初，马凯副总理提出了中国证监会工作的基本方向，即“两个维护、一个促进”，维护市场的公开、公平、公正，维护投资者特别是中小投资者的合法权益，促进资本市场长期稳定健康发展。最近，董事长刘在不同场合多次强调，要把保护投资者合法权益放在更加重要的位置。

我在这里同大家一起回顾党中央、国务院领导同志关于保护投资者合法权益的讲话，目的是加深我们对保护投资者合法权益重要性的认识，进一步增强我们做好保护投资者合法权益工作的自觉性。加强对投资者特别是中小投资者的保护，是有效维护上市公司股权平等、防止股东权利滥用、实现市场交易公平的必然要求。它不仅反映了现代公司治理机制合理平衡的要求，也反映了解决证券交易中信息对称问题的内在逻辑。特别是从我国资本市场中小投资者占绝大多数的结构特征来看，加强对中小投资者合法权益的保护具有更加重要的现实意义。投资者的合法权益能否得到真正的保护，是市场公平与否的试金石，也是市场信心的风向标。它直接关系到维护社会公平正义和亿万人民的切身利益，关系到资本市场持续创新和健康发展的基础。一些研究观点认为，所有证券法的核心精神是保护投资者的合法权益，监管机构存在的主要目的是保护投资者的合法权益。

秉承这一理念，中国资本市场始终坚持将保护投资者合法权益放在突出位置。2013年12月，国务院专门发布了《关于进一步加强资本市场中小投资者合法权益保护的意见》，我们称之为《小国九条》，围绕投资者的知情权、收益权、参与权和索赔权等核心权利，从完善投资者适格制度、优化投资者回报机制等方面进行了探讨。 保护中小投资者的知情权，完善中小投资者的投票机制，建立多元化的纠纷解决机制，完善中小投资者的补偿机制，加强监管和打击力度，加强对中小投资者的教育，完善投资者保护的组织体系，系统地提出了投资者保护的政策措施，明确了投资者保护工作的方向、目标和要求，是指导投资者保护工作的纲领性文件。

保护投资者合法权益，需要建立一套方法和机制，强化投资者权利意识，增加投资者权利保护知识，优化投资者权利保护机制，开辟投资者权利保护渠道，支持投资者维护自身权益。最重要和最基本的一个环节是加强投资者教育。通过建设投资者可以看到、感受到、参与到的基地，方便投资者接受教育和服务，具有真正的收益感，这是我们务实推进投资者保护的初衷。

投资者教育基地的申请得到了市场和社会的积极响应和积极参与。共有144个基层单位申请，充分体现了社会各界对投资者保护的高度重视、关注和支持。按照严格标准、客观公正、鼓励多元化的工作原则，通过审查调查、征求意见、专家评审等程序，对13个基地进行了评审，进入公示环节。这些基础包括交易所、协会等市场自律组织、证券公司、上市公司等市场经营者建立的实体基础，以及新华网等主流媒体建立的网络虚拟基础。它们包括展示资本市场历史的特色博物馆，以及与投资者服务相结合而建造和升级的技术和互动场所。

此次获奖是对获奖单位以往工作的肯定，但基地建设本身并不是目的，而是要充分利用和发挥基地平台的作用，更加扎实持久地做好投资者教育工作。奖励基地应以此为出发点，认真务实地做好自己的工作，为教学基地的推广和建设积累经验，树立榜样。刚才发言的五位同志从不同角度就进一步加强投资者教育和投资者保护谈了自己的经验和想法。它们内容丰富，思想深刻，建议针对性强，很有启发性。现在，我将谈谈一些个人经历供大家参考。

首先，要做好投资教育基地的工作，必须始终把投资者的需求放在心中和手中。中国的投资者人数已经超过1亿，其中96%以上是中小投资者，这种情况将会持续很长一段时间。要充分认识我国资本市场投资者结构的特殊性，把绝大多数中小投资者的思想、想法和需求作为我们工作的出发点和落脚点。如果我们想知道投资者的想法，为投资者担忧，以及投资者需要、关心和期待什么，我们就必须朝哪个方向努力。我们应该尊重和理解投资者，满足他们的需求，回答他们的疑问，解决他们的困难。

二是做好教育基地投资，深化和落实风险披露工作。投资者教育应注重风险披露，最重要的目的是做好风险预警和风险防范工作，同时让投资者了解和掌握知识。我们应该把“了解你的客户”作为基本的商业原则。在不了解客户和不清楚行业风险的情况下销售产品不仅违反了法律义务，也背离了基本道德。投资者教育应该讲真话，讲真话，不要害怕讲风险和隐患，也就是说，要清楚地告诉投资者风险在哪里，风险有多大。千万不要把投资者教育简化为介绍新业务和展示新产品，而把它变成一种变相的营销推广活动，尤其是我们的市场运营机构。不要担心因为说了冒险的话而失去客户。要衡量投资者的教育程度是否良好，我们应该以风险披露是否到位、投资者是否被触动、他们是否充分了解风险可能带来的后果为标准。

第三，做好教育基地投资，要下大力气，创新实干。根据不同的产品和业务内容，针对不同类型的投资者，如老年人、青年学生等。，工作以教学目标愿意接受和容易接受的方式进行。要积极探索投资者教育的各种有效途径，特别是在信息时代，充分利用多媒体，使投资者能够方便地获得教育服务。各基地应积极利用自身资源和优势，结合基地建设、单位运营和所在区域的特点，多渠道、广覆盖地开展丰富多彩的投资教育活动，形成特色，树立品牌。

第四，搞好教学基地，要严格要求和坚持标准化管理。要配备高素质的员工，通过合理有效的考核和培训安排，严格管理要求，配备认真负责、专业热情的服务人员。根据投资者和市场发展的需要，兼顾经济性原则，适时升级现有软硬件设施，不断改善基地环境。建立健全并严格执行管理制度，确保经费充足、教育内容准确、业务规范。在基础工作标准化中，应特别强调内容标准化，体现权威性，保证严肃性，释放积极的能量。应采取切实可行的措施，确保基地持续符合标准要求。

投资者教育任重道远，是一项长期的系统工作，尤其是目前市场发育不成熟，机制不完善，突出了投资者教育的重要性，增加了工作难度。希望各单位以投资教育基地建设为契机，大胆创新，继续做好投资者教育。证券期货监管部门在推进基地建设的同时，应加强对基地的后续监管，加强统筹协调，组织和引导各市场主体积极开展公益投资和教育。证券期货交易场所、行业协会等系统单位应当根据职责，为投资和基地建设等教学工作提供自律指导、资源共享、交流培训等服务。各市场运营商要充分发挥投资者教育的主力军和主体地位，将投资者保护纳入公司业务发展战略，将投资者教育融入各项业务活动，做好投资教育基地的建设、运营和维护工作。在促进业务发展的同时，投资者的教育和对投资者权益的保护不应被遗忘。投资者应充分利用投资教育基地等设施，积极学习维权知识，增强风险意识，提高自我保护能力，运用有效渠道和手段依法维护自身权益。

投资教育基地建设是一项面向基层、面向公众的服务工作，应持续规划、管理、利用和推进。希望第一批基地在现有工作的基础上继续努力，始终争取第一。同时，我们也希望引导更多的市场和社会机构更加重视投资者保护，更加积极地参与投资教育基地和投资者保护的建设。结合第一批基地运行情况，我们将及时总结经验，适时启动第二批国家和省级基地的申请。今后，希望建立更多的机构和单位，形成国家和省级投资和教育基地。通过大家的努力，重视投资者教育，真正落实对投资者合法权益的保护，已经成为整个市场和全社会的普遍做法。

谢谢大家！