平安证券董事长谢永林： 互联网让券商产生新的业务模式

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平安证券董事长谢永林:互联网让券商产生新的业务模式

本报记者谭楚丹从深圳报道

2015年对平安证券来说是不同寻常的一年。

从新的领导体系来看，14人中有6人在2015年加入，2人在2014年加入。新成员包括国内交易所和机构；华尔街也有大银行和领先的互联网公司。

随着全新的人才队伍建设、网络经纪的新战略、管理机制和业务流程，平安证券在成为中国领先资产管理公司的战略定位下逐渐“重生”。

经纪业务:构建综合财富管理平台

根据平安证券提供的数据，2015年新客户数量达到历史股票客户的两倍以上，其中网络渠道客户占40%以上，新客户市场份额超过10%，位居行业前列。大规模的客户收购也推动了aum和收入的增长。

平安证券董事长谢永林指出，2015年，平安证券经纪业务的交易量和收入市场份额均达到历史最高水平。

根据谢永林的描述，平安证券建立网络经纪人的想法不同于其他经纪人。

“我们最大的不同在于大规模使用互联网人才主导的业务，这种业务与传统的经纪从业人员相结合，形成了一种相辅相成、相互促进的团队文化。第二，我们是第一批获得互联网业务资格试点的券商。目前，我们利用平安集团的优势，建立了主账户体系和一站式金融平台。第三，我们与外部互联网公司建立合作关系，通过插件共享功能，同时保护投资者的合法权益，形成双赢局面。第四，依托集团的综合金融平台，经监管部门许可，我们利用政策开放的优势，为平安证券带来了众多客户。”

据了解，平安证券已经动员公司其他业务部门，如投资银行、投资等，为经纪客户提供优质产品，更好地为零售客户服务。

谢永林表示:“零售业务是金融机构未来发展需要关注的方向。公司业务的资产和产品应提供给经纪业务，经纪业务应为公司业务提供资金。这种内部循环不用口号也能解决。同时，我们还必须建立内部防火墙机制，以确保公司能够在合法合规的环境中发展。”

平安证券负责经纪业务的副总经理蔡鑫发表示，正是由于这种内部流通机制，资金方和资产直接对接，客户可以通过金融账户购买平安证券创造的产品，而平安证券可以根据客户需求定制一些产品。此外，在服务方面，平安证券整合了投资银行和研究机构的能力，并通过互联网将信息和产品推向应用。

从人员团队战略投资来看，平安证券目前的技术团队主要是流动的。谢永林告诉记者，“2013年底，公司技术团队只有100人，到2015年底，仅经纪业务就有近300名it人员，占经纪业务员工总数的1/3，接近互联网公司的人员结构。此外，我们有150名债券交易人员，我们仍在寻求集团和外部公司的支持。”

交易:债券和衍生品交易员和做市商

随着人民币国际化和利率市场化的发展，交易将成为业务发展的热点。根据谢永林的布局，平安证券应该利用固定收益交易的优势，提前布局，成为最专业的债券交易商和做市商。

据报道，2015年，平安证券在债券承销和银行间债券交易量方面仍位居市场前五名。

谢永林说，事实上，他已经在债券交易业务上做了大布局。与其他经纪人不同，这种布局的核心要素在于“人”。

“我从美国华尔街招募了两个重量级人物，华尔街的人告诉我，我是一个‘打破规则者’。我让他们研究债券和衍生品的做市商。同时，我还从美国招募了一批人来做it系统，支持电子做市商系统的独立开发。”谢永林说。

“我们构建了一个完全电子化、透明的自动报价系统，嵌入了多种交易策略和风险控制模型，可以生成丰富的高频收益率曲线，使交易双方都能赚钱。”

据了解，平安证券是唯一一家成功获得中国外汇交易中心系统接入开发机构资格证书的券商。

“为了让他们更快地了解国内市场，我们还为这个团队配备了非常专业的本地交易员和风险控制人员，以便他们能够相互学习。此外，公司还聘请专业律师事务所对海外人才进行系统的国内政策、法规和市场环境培训。”谢永林说。

投资银行:1+n落地转型

平安证券赞助的浩丰科技于2015年1月成功上市，标志着平安证券股票承销业务迅速恢复。

2015年，平安证券ipo承销商数量位居行业第三，与之相伴的投行新气象是“1+n”落地转型。据了解，所谓的“1+n”是在一个客户经理后面，由N个产品经理支持。

谢永林表示，过去平安证券投资银行的业务模式是事业部+飞行大队，产品专家服务多个客户。当有需求时，它会飞过来，会议和交流的频率很低；同时，可能无法满足客户的ipo、发债、股权质押融资、大宗交易、并购等多层次服务。

为了解决传统模式中单一专家的局限性，平安证券提出了分支机构模式，平安证券为每个客户提供了专门的账户经理，以连接和提高面对面沟通的频率。同时，在客户经理的背后，来自总部和地区的不同产品专家帮助提供全面的解决方案。

在“1+n”模式的背后，一套“制衡”机制使投资银行业务在风险控制和绩效之间顺利行走。

“传统投资银行以团队为基础开展业务。从方案设计到交易，都由一个团队来完成。后面会有各种各样的问题，例如无法客观地判断材料的准确性和定价是否合理。”谢永林说。

“因此，我将客户经理和产品经理分开。客户经理负责客户的日常沟通，产品经理负责设计和解决方案。”谢永林说。

谢永林表示，平安证券在其分支机构中安插了产品经理，他们的评估排名由总部决定，但收入由分支机构决定。这意味着产品经理不仅要与分公司发生冲突，还要实现共同的业务目标。

目前，平安证券已建立了3个区域、22个分支机构的架构，预留项目近1000个。

(新疆编辑李)