行稳致远 固本培元 健全公司治理模式铸就北京银行永续发展制度根基

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公司治理是现代商业银行体系的核心，是商业银行形成核心竞争力的关键因素。在金融改革的浪潮中，建立健全的公司治理体系对中小银行尤为重要。

作为中小银行发展的领头羊，北京银行成立21年来，在公司治理方面逐步实现了从多层次公司制到一级公司制、从中资商业银行到中外资本融合、从传统金融企业到国有银行的“三个飞跃”。初步建立起产权结构合理、基础体系健全、运行机制顺畅、信息披露规范、发展战略科学、社会责任到位的现代公司治理结构和机制。

特别是2007年9月19日，北京银行成功实现公开发行上市，进一步完善了北京银行的股权结构，大量专业机构投资者的加入，强化了北京银行的外部监管机制，对北京银行的公司治理提出了更高的要求和标准。

北京银行上市十年来，探索并建立了以国际先进银行为基准的科学完善的公司治理模式，为北京银行的可持续发展奠定了制度基础，使北京银行焕发出无限生机和活力。

建立和完善治理结构

形成清晰的责任边界

根据《公司法》和监管部门的要求，目前北京银行已经建立了以股东大会为权威、董事会为决策机构、监事会为监督机构、管理层为执行机构的现代公司治理结构。北京银行建立了独立董事和外部监事制度，董事会下设战略、审计、提名、薪酬、风险管理和关联交易六个专门委员会，监事会下设提名和监督两个专门委员会，高级管理层下设多个专门委员会。公司治理结构日趋完善。

明确的责任边界是确保各治理主体独立运作和有效制衡的基础。北京银行将把党的领导核心作用与完善公司治理机制有机结合起来，理顺党委与“三会一层”的关系，提出建设运转良好的党委、健康的董事会、负责任的管理团队和有效的监事会，形成强大的协同效应，促进发展。在实践中，“三会一层”的责任边界是通过公司章程、第三次会议议事规则、总裁工作规则和三合一制度来界定的。每个治理主体都履行自己的职责，独立运作，相互制衡，不越位或缺位。

党委在重大问题上把握方向，履行领导核心职能，确保方向、大局和落实；股东大会是最高权力机构，每年，全行的重大问题都会得到解决。董事会是决策中心，负责制定长期发展战略和重大事项的决策；监事会是监督机构，依法对董事的风险、财务、内部控制和履职情况进行检查和监督；高级管理层是执行机构，对董事会负责，执行董事会决议，并负责业务运营和管理。

在具体工作中，股东大会通过决议，明确授权董事会对外投资的权限；董事会通过制定对行长的授权书，明确量化了行长的经营管理权限；根据董事会的授权，行长将权力逐步下放给副行长和各业务单元，并建立了系统的授权制度，以进一步明确各治理实体之间的责任界限。

建立健全制度体系

形成科学的运行机制

北京银行制定了40项公司治理相关制度，建立了覆盖各级的基本公司治理体系，形成了较为完整的公司治理体系。一是根据《公司法》、《上市公司章程指引》、《商业银行公司治理指引》等法律法规，对《公司章程》进行了全面修订，使其成为公司的基本法，全面指导公司工作；二是以公司章程为中心，制定或修订了第三次会议议事规则、专门委员会议事规则、总裁工作规则、董事和监事的提名和选举办法等规章制度，明确规定了股东大会、董事会、监事会和各级高级管理层的议事规则和决策程序，包括召集、准备、 会议的出席和决议，以保证“三会一层”的顺利有序运行； 三是制定了《信息披露管理办法》、《重大信息内部报告制度》、《投资者关系管理办法》、《独立董事年度报告工作制度》、《董事会和监事会提案管理暂行规定》，从操作层面进一步理顺了工作机制。

同时，北京银行积极完善各项工作机制，形成了自己的特色做法，有效促进了“三会一层”的协调高效运行。一是完善会前沟通机制，提高董事会决策的科学性。在每次董事会会议之前，会议材料将至少提前10天送达所有董事，以确保所有董事有足够的时间进行审阅；在评审过程中，如果您认为决策信息不充分或有疑问，您将根据董事的需要安排会前沟通或研究活动，以确保董事有足够的决策信息，使议题能够在董事会上充分讨论，从而有效提高会议决策的科学性。二是建立统筹机制。为进一步提高“三届”审议效率，完善运行机制，合理安排股东大会、董事会、监事会和各专门委员会的工作，北京银行每年制定“三届”和各专门委员会工作计划。根据公司章程赋予各公司治理结构的职责和权利，以及各公司治理结构的议事规则，本方案拟定了股东大会、董事会、监事会和各专门委员会的召开时间和初步议程，有效地提高了规划性和前瞻性。第三，建立董事和监事的动态评价机制，有效提高他们的绩效意识。已为每位董事和监事建立了绩效记录，完整记录了董事和监事参加会议的次数、独立发表的意见和建议以及参与研究的情况等。，动态跟踪董事和监事的诚信和尽职情况，并定期(每六个月)以信息报告的形式向董事和监事通报其业绩；每年根据绩效档案对每位董事和高级管理人员的绩效进行评估，形成报告并反馈给监管部门、董事会和管理层，有效促进董事和监事提高绩效意识。第四，完善信息报告机制，定期向外部董事和监事提交内部信息，充分保护董事的知情权。

建立有效的激励和约束机制

形成完善的披露机制

激励约束机制是银行业务发展的指挥棒。科学完善的激励约束机制能够激励干部员工尽职尽责，确保银行均衡优质发展。

在实践中，北京银行逐步建立了符合自身实际的激励约束机制。一是建立科学有效的激励机制，实行严格透明的绩效考核。倡导“以绩效论英雄”的绩效管理文化，建立分级分类的考核机制。以企业战略为核心，建立目标导向的绩效考核体系，结合岗位职责设计考核指标，建立基于“岗位职责、任职资格、工作目标和考核标准”的绩效考核管理机制，确保任务目标分解到岗位和人员，并将考核结果与绩效奖励直接挂钩。第二，逐步建立以风险调整后的资本回报率为核心的绩效考核体系。以经济资本收益率为主要评估依据，有效增强了分行资本成本意识。资本与风险匹配、经济资本和风险调整资本回报率等概念在北京银行得到了重视和应用，并在资本配置、风险管理和激励评估中发挥着越来越重要的作用。三是探索建立薪酬风险准备金制度。根据银监会的银行高管责任制度精神，北京银行积极探索建立薪酬风险准备金制度，并出台了强化管理层风险责任、完善薪酬机制的制度措施。薪酬风险准备金制度的有效实施增强了高管的责任感，有效控制了中期风险，完善了高管薪酬机制。作为一家优秀的上市银行，北京银行将认真总结经验，继续探索和完善薪酬风险准备金相关机制，确保高管承担的风险和压力与获得的薪酬相匹配。

阳光是最好的防腐剂，信息披露是商业银行接受社会监督的有效形式。北京银行自十年前上市以来，努力提高公司透明度，积极披露信息，不断提高投资者关系管理水平。

主动披露信息。通过制定《重大事件内部报告制度》、《信息披露管理办法》、《投资者关系管理办法》，明确了信息披露责任人的职责和义务，建立了完整规范的信息披露制度；严格按照有关法律、法规、规章和规范性文件，认真做好定期报告、临时公告及相关治理文件的披露工作；积极与上海证券交易所沟通，主动披露更多重要信息，让股东和投资者更多了解北京银行的业务发展。2016年共发布50多条公告，及时、准确、真实、完整地披露北京银行所有主要信息，以提高信息透明度，确保投资者和公众及时了解银行经营管理动态。

精细专业的投资者关系管理。通过设立投资者咨询电话、秘书信箱和开设投资者关系专栏，建立与投资者的日常沟通渠道；通过各种形式，如业绩会议、年度报告路演、分析师会议等。，我们能够以互动的方式充分、及时、有效地与投资者沟通。北京银行董事长和行长每年都会亲自出席年度路演和分析师会议，倾听资本市场的声音，向市场传达北京银行的经营理念和发展战略，全方位、立体化展示北京银行的投资价值和业务亮点。这种深度互动沟通赢得了资本市场的广泛赞誉和认可，有效推动了北京银行公司治理和管理水平的不断提高。