“123”工作法筑牢反恐融资防线

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河南省南阳市镇平县是中国最大的玉雕加工销售中心。繁荣的市场带来了巨大的物流和资本流动，涉及恐怖主义的潜在洗钱风险也在激增。中国人民银行南阳分行创新“123”工作方式，确立原则，把握两个重点，完善三大机制，构筑反恐融资防线，服务地方经济稳定发展。

确立原则

中国人民银行南阳分行建立并坚持“风险为本”的监管原则，改进监管方式，完善监管体系，实施分类监管。本行不断完善区域反洗钱监管评估体系，指导和规范辖区内金融机构客户风险评级行为，努力构建以“风险为本”为核心、中国人民银行专业指导为基础、区域金融机构相结合的反洗钱机制，使反洗钱工作始终遵循法律监管、科学规划、规范运作的正确思路和监管方向。同时，我们不断丰富“风险导向”监管实践，建立了不同类型金融机构反洗钱风险评级指标体系，做好金融机构风险评估工作，探索实施反洗钱“量化”工作体系。

抓住两个关键点

关注资金监控，迈向防控门槛。关键是要充分发挥中国人民银行反洗钱职能的优势，从异常资本流动中剥离出与恐怖主义有关的洗钱的宝贵线索。本行在现场检查、非现场监管和金融机构上报的重大可疑交易报告中筛选出有价值的可疑交易线索，并进行了深入筛选和分析。同时，我们加强了与公安、国家安全部门的情报咨询，制定了恐怖融资线索的处理程序，建立了公安反恐部门与金融系统反恐融资快速反应合作平台。

注重专业教育，提高履职能力。本行加强了对中国人民银行反洗钱工作人员的专业培训，通过讲座、研讨会、座谈会、观摩等方式，培养了一批反洗钱专家干部；同时，加强反洗钱专业金融机构的专业教育，分行业、分层次开展培训，集中培训与现场指导相结合，技能培训与案例教育相结合，组织了11次集中培训和20多次“一对一”分散式现场辅导，有效提升了区域反洗钱监管水平。

完善三大机制

完善工作机制，细化制度实施。中国人民银行南阳分行结合本地实际，研究制定了《南阳市反恐融资实施方案》等制度，完善了反恐融资体系。在不同金融机构和业务中实施反恐融资体系，并将其融入业务操作流程，是深化反恐融资实施的关键。自2013年以来，我行从系统的具体实施开始，指导和推动辖区内金融机构按照业务特点和操作流程，分解“三大核心系统”，落实到岗位，落实到责任，并要求将此项工作作为年度反洗钱评估的重要内容。

完善合作机制，联动衔接。本行加强与公安、国家安全部门的合作，形成合力，有效打击恐怖融资犯罪。与市公安局联合发布了《可疑交易线索核查合作规定》和《反洗钱反恐融资信息咨询系统》。对可疑交易线索传递与反馈、案件调查、信息交流、情报咨询等进行了详细规定，为充分发挥各自优势，形成双向互动、信息共享、快速反应的合作格局奠定了良好基础

完善监督机制，提高监督水平。探索建立“四级联动”监控体系，建立市县人民银行、镇平县域金融机构和市府业务网点四级监控体系，加强反恐融资信息的收集、筛选、分析和上报，提高监控水平。“四级联动”体系的建立，进一步完善了反恐融资监管体系，为反恐融资监管工作的顺利高效运行提供了有力保障。