唐宁：资产配置是财富管理行业的核心要义

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中国财富管理系列论坛暨宜欣11周年全国巡礼走进浙江三市

继5月23日“创新者的优势:赢得未知企业的战略管理”——中国财富管理系列论坛暨信易11周年全国巡展在武汉隆重开幕，随后在成都和重庆进行了巡展。6月13日至15日，由宜信公司创始人兼首席执行官唐宁率领的旅游代表团来到杭州、嘉兴和宁波，继续与当地高净值个人讨论企业管理和资产问题

此前，在6月13日浙江大学建校120周年之际，CreditEase Fortune与浙江大学管理学院edp中心、emba中心联合举办了“全球新经济形势下的资产配置与未来继承”——2017 CredIt Ease Fortune步入商学院，首席执行官唐宁应邀出席并发表主旨演讲。他的分享引起了现场校友的极大兴趣，现在他以同样的热情与现场客户谈论财富管理的未来。

资产配置——财富管理行业的核心

作为国内领先的财富管理机构，唐宁凭借着多年在行业内的深度培育和与大量高净值客户的深入接触，指出“目前，中国高净值客户的资产组合普遍呈现‘三高’特征，即固定收益资产比重高，房地产投资比重高，人民币资产比重高。”在这种“不正常”的资产配置情况下，高净值人士需要尽快重塑他们的资产组合。”

2016年，CreditEase Wealth与哈佛大学(Harvard University)和麻省理工学院(Massachusetts Institute)金融学教授伦道夫b .科恩(randolph b. cohen)共同提出了资产配置的“三大黄金原则”(即跨地区国家配置、跨资产类别配置和fof过度配置替代资产)，标志着中国财富管理行业的开放。信易财富倡导的“资产配置”理念直接推动了财富管理行业从“以产品为中心的委托”向“以客户为中心的资产配置”的转型升级。

“财富管理行业的标志是，它们的机构正在以资产配置为核心逻辑，实施投资者教育以及它们自己的产品和服务；唐宁说:“财富管理行业的客户利用资产配置的逻辑，自上而下地规划他们的财务管理。”

母公司基金——未来拥抱新经济的唯一方式

谈到未来发展，唐宁认为中国新的经济增长潜力是无限的，包括医疗保健、教育、消费升级、大数据、云计算、互联网增值、人工智能等。“通过母公司基金投资新经济，是中国高净值个人拥抱新经济、拥抱未来增长的唯一途径。”“母公司基金投资于5-10个不同的基金，它们是有机的、科学的

对此，CreditEase Wealth高级副总裁尚笑表示:“投资母公司基金相当于‘一键式购买’，通过对不同基金管理人、不同企业发展阶段、不同行业的多元化投资，可以最大限度地分散风险，是更适合个人投资者的投资方式。”“我们看到了一个非常有趣的现象。这些高净值个人是传统经济的受益者，传统经济创造的财富通过母公司基金强烈渗透到新经济中，催生了新经济的发展。”

“高净值个人以母公司基金的形式参与二级市场投资，”CreditEase财富资本市场母公司基金管理合伙人、ra和cio负责人王福星表示，“通过母公司基金可以实现真正意义上的多元化和多元化投资，通过不同的策略可以平抑市场风险，通过持续动态的组合可以优化风险调整后的回报，帮助投资者真正实现资本市场产品的‘可控风险和预期回报’。”在具体操作中，王福兴指出，信易财富资本市场的母公司基金将自下而上的投资经理选择和自上而下的投资策略与组合构建相结合，通过跨区域、跨策略、跨资产类别的方式构建低相关性、低波动性的组合，以绝对回报为目标，力求带来长期稳定的超额回报。

三大能力——打造世界级财富管理组织

对于未来十年财富管理行业的变化趋势，唐宁表示，首先是从固定收益到股权；第二，从短期投机转向长期投资；第三是从中国走向世界；第四，从单一产品投资到资产配置；第五是从一代人到下一代人创造财富。

“这五大趋势构成了中国财富管理行业发展的主线，是每一个财富管理机构思考的主线，也是每一个财富管理机构打造自身核心竞争力的主线。”唐宁指出，信易财富按照“放眼未来”的趋势，在各个方面建立了自己的能力，通过优秀的产品线和服务线，帮助高净值个人实现投资、生活、学习、公益和传承五大目标。

2016年底，国际金融服务行业领先的战略情报提供者亚洲银行家(Asia Banker)将“最佳非银行私人理财产品”的荣誉授予了CreditEase Fortune，这不仅认可了CredIt Ease Fortune，也为中国财富管理行业提供了一个标准。尚笑表示:“因此，对投资者来说，最重要的是要有一个正确的资产配置概念，并科学、审慎地选择合作理财机构。”谈到CreditEase Wealth的核心竞争力时，她认为，首先，有一个全球视野和布局；二是对所有资产类别都有很强的投资能力；三是科技实力雄厚。

“11年前，我们在北京现代城开展业务，现在我们仍然在这个现代城市。那是一间小办公室，冬天在冷夏很热，冬天在冷夏仍然很热。这很好。在加入这个组织之前，让全球高管们看一看，挤一挤电梯。如果他们能和我在我的小办公室里坐一会儿，那么他们自己的办公室就不会太奢侈了。可以保持创新和创业的基因。”唐宁的话只是告诉了企业家的最初意图和这家公司的巨大动力。

据悉，“创新者的优势:战胜未知的企业战略管理”——中国财富管理系列论坛暨信易11周年全国巡回演讲将继续在厦门、广州等十多个城市巡回演出。

(cis)