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中国经济网北京3月21日电-3月20日,江苏银行公布上市后的第一份年报。2016年年报显示,江苏银行股份有限公司(a股代码:600919;江苏银行实现归属于母公司股东的净利润106.11亿元,每股收益0.98元,同比增长11.13亿元,增幅11.72%。另一方面,江苏银行的资产规模也在快速增长。截至2016年底,资产规模达到1.6万亿元,增长23.87%。
在净利润和增长规模快速增长的同时,江苏银行的风险控制改革取得了显著成效。面对复杂多变的整体经济趋势,江苏银行集中矩阵式风险控制管理取得了显著成效。2016年,江苏银行不良贷款率为1.43%,高于银行业1.81%的不良贷款率。
盈利能力显著提高
2016年,面对银行业整体利润下滑的趋势,江苏银行在上市第一年仍然交出了一份喜人的答卷。截至2016年底,江苏银行实现营业收入313.59亿元,同比增长33.12亿元,同比增长11.81%;实现利润总额135.24亿元,同比增长14.42亿元,增幅11.94%;税后净利润106.37亿元,同比增长11.91%。
江苏银行的资产增长迅速。截至2016年底,公司总资产1.6万亿元,同比增长3079.59亿元,增幅23.87%。其中,本外币贷款余额6493.8亿元,比2015年末增加875.96亿元,增幅15.59%。个人存款和理财余额3710亿元,增长32.6%。
江苏银行成立10年来,一直坚持“深入培育江苏,立足长三角,辐射全国”,不断优化网点布局,省外省内并重。稳步推进跨区域发展战略,在上海、深圳、北京、杭州设立分支机构,布局长三角、珠三角、环渤海经济圈。
江苏银行将以成为优秀上市银行为目标,坚持“特色发展、内生增长、创新驱动”的转型方针,走“特色化、智能化、一体化、国际化”的道路,逐步构建以整体资产管理为核心的价值驱动型、以互联网大数据为核心的技术驱动型,构建以大公司、大零售、同行业为增长极的“双核三极”商业模式,不断提升市场竞争力和品牌影响力。
业务结构不断优化
2016年,江苏银行持续优化业务结构。报告显示,江苏银行在系统、产品和客户方面加强了业务基础,优化了全行业务运营体系,完善了总行和分行的业务组织结构;加强产品管理、机构客户管理、行业研究等。,以及改进的营销和规划能力。
积极落实各项措施,稳步推进业务结构持续演进。绿色业务部正式启动,特色运作成效明显;“搏击云”公共营销平台一期成功启动,精细化管理目标初步实现;建立中小银行银团贷款联盟;修订和完善产品经理和客户经理的管理措施;初步建立了大型产品管理体系,整理编制了全行产品目录和手册;现金管理、单位结算卡等关键产品取得突破性发展;客户基础显著改善,企业信贷和存款的有效客户数量显著增加。
数据显示,江苏银行各类存款、企业存款和储蓄存款中的活期存款占比分别提高了5.34、5.30和0.04个百分点。实际贷款增加904.26亿元,同比增加431.15亿元;折扣余额下降了2.44个百分点。绿色金融、科技金融和消费金融余额分别增长92%、34%和59%。公司信贷客户和上市公司客户数量分别增长21%和50%,理财客户和私人银行客户增速超过50%,贵宾客户在个人客户中的比例持续上升。
同时,江苏银行全面深化小微业务、零售业务、国际业务、投资银行业务和信息技术业务,业务模式不断拓展,为江苏银行的发展提供了坚实的基础和充足的动力。江苏银行坚持“服务中小企业、服务地方经济、服务城市市民”的方针,以小企业金融业务为核心竞争力。截至2016年底,江苏银行小微企业客户达到27800户,贷款余额2692亿元,小微企业和每户500万元以下小微企业贷款市场份额居江苏省首位。
在互联网时代,新技术正在新兴产业中涌现。江苏银行积极把握信息技术带来的机遇,重视科技创新和研发的自主能力,努力打造“互联网大数据基因最多的银行”。关注互联网金融、支付、esb、资产管理、中间业务等子架构。推进“智多星”、“搏击云”等重点应用平台建设,开发推出“汇通达”、“汇业金融”等一系列网上贷款产品。地税“税电子金融”、直营银行“享受电子金融”和“黄金电子金融”,网上银行坚持大数据应用深度培育,以产品创新和研发为牵引,将大数据技术和互联网思维应用于风险管控、专家决策、客户刻画、数据分析和挖掘等领域。
风险控制改革已初见成效
根据年报数据,2016年江苏银行不良贷款率为1.43%,与年初持平。据银监会统计,截至2016年12月底,银行业不良贷款率为1.81%,江苏银行的表现优于银行业平均水平。
面对经营环境变化带来的风险挑战和压力,江苏银行继续深化风险管理体系改革,加快风险管理体系建设。各种风险管理方法是有限的:建立一个集中的矩阵风险管理组织结构;整合风险管理职能,建立年度授权和风险限额制度;制定并实施九项风险管理政策;建立信贷业务审批专职审批人和信贷业务运营主要负责人制度;加强前、中、后台的整体联动和相互制衡,加强风险线管理;建立分行全面风险管理报告和评估机制;实行风险总监“双线”管理;完善信贷政策及相关支持机制;制定内部控制和案件预防的长期管理计划;深化信用专业审批制度改革;完善不良资产集中管理制度。
江苏银行全面建立了涵盖信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、法律合规风险、声誉风险等主要风险的识别、计量、监控技术,致力于将风险管理能力作为核心竞争力,为战略推进和业务发展提供坚实保障。
标题:上市首年业绩喜人 江苏银行净利润突破百亿元
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