沪出台20条防范非法集资

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建议设立的自由贸易区将完全涵盖对准(类)金融活动的监管

鉴于非法集资问题日益突出，案件频发，4月5日，上海市政府发布了《关于进一步做好上海市非法集资预防和处置工作的实施意见》(以下简称《意见》)，提出了遏制非法集资高发、稳步化解存量风险、逐步降低增量风险的20项措施，为上海国际金融中心建设保驾护航。

根据《意见》，上海市将调整和充实上海市打击非法金融活动领导小组成员，并在领导小组办公室下设打击非法集资专项工作小组和打击非法证券活动专项工作小组。前者负责上海的非法集资。监测、分析、指导和预防以及专业判断；后者负责指导和协调上海非法证券的防范和处置。

加强日常监管是预防和处理非法集资的重要内容。《意见》提出严格高风险行业的市场准入，加强事后监管，发挥第三方社会监督作用。特别是，建议探索自由贸易试验区监管工作的全面覆盖。

据介绍，在上海中央金融管理部门的指导下，上海自贸试验区管委会和浦东新区政府应抓住自贸试验区金融开放创新和上海国际金融中心建设的机遇，研究跨行业金融风险的防范和处置，重点监管投资和金融管理领域的非金融机构，推进自贸试验区职能监管试点，稳步推广经验，探索准(类)金融活动全覆盖监管。

今后，上海还将建立非法集资实体(包括法定代表人、实际控制人、代理人、中介人等)的业务例外清单和信用记录。)，并将其纳入统一的信用信息共享和交换平台。

根据《意见》，上海还将充分利用互联网、大数据等技术手段，加强对非法集资的监控和预警，加强风险判断和及时预警。依托城市网格化综合管理平台，我们发现了涉嫌非法集资活动的线索。建立金融风险舆情监测系统，及时向上海市相关部门和区(县)政府发出风险预警。支持征信机构和第三方评级机构建立准金融活动信息监控和披露平台。完善民间借贷日常信息监控机制，引导民间借贷利率合理化。

事实上，为了防止非法集资，银行的内部控制已经得到加强。一名银行员工向《上海证券报》透露，银行的年度合规检查将包括防止非法集资。“在考试中，会有参与非法集资的案例和参与的后果。这是银行员工的必修课。如果考试失败，将影响员工年底的考核，防止案件发生；此外，银行还严格控制员工参与非法集资，并通过宣传和合规检查提前防范。如果任何员工有非法集资的意图，必须及时报告。"