揭秘中国比特币地下江湖：海外搬砖和场外交易

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9月4日，七部委联合叫停了代币发行融资活动，打响了监管的第一号号角；一周前，监管机构再次遭受沉重打击，要求国内比特币交易所制定无风险退出计划，并在9月底前关闭。

自新监管政策出台以来，占全球比特币产量75%的中国市场突然变得喧闹起来，巨大的财富洪流被突然关闭。那么，未来中国大量比特币玩家将如何兑现手中仍有价值的虚拟货币呢？

据腾讯深圳报道。对于ico项目，由于代币的回购价格低于购买价格，许多投资者仍然持有代币。展望海外ICOs，他们转向海外社会沟通，如电报，以跟踪和询问项目方的进展。

就传统的比特币市场而言，中国的交易平台无法再充值人民币，虚拟货币与法国货币之间的交易也停止了。如何兑现手中的虚拟货币已经成为中国玩家的一个难题。

据腾讯科技称，投资者已经尝试了硬币可乐等场外交易软件，用户自己评估风险，在等待订单时出售硬币。目前，国内比特币平台已经涉足这一领域。

然而，更多的人还是希望降低风险，安全套现，将比特币带到可兑换外币的交易平台上出售，然后将美元收入转入国内人民币账户，完成套现并赚取差价。

这种海外交易方式被玩家称为“移动砖块”。

在比特币的《西游记》中，老枪和韭菜回到了同一起跑线上。然而，面对新的技术和知识壁垒，比特币的“西游”必然会遇到许多障碍，投机不再是一件容易的事情。

在很大程度上，中小投资者的海外比特币交易仍处于概念层面。虚拟货币市场中汇兑差额的变化、外汇交易平台的认证程序、电子钱包的绑定风险、取款环节的复杂以及诸多手续的繁琐都成为难以跨越的障碍。

第一层:组织、平台和说谎者

黄鹏告诉自己，他不能错过比特币的第二次机会。在即将到来的夏天，黄鹏赶上了最后一波泡沫，并“赢得了半个年终大奖。”他说:“第一次机会不能早抓，第二次机会不能错过。”

监管层面的风暴让黄鹏暗暗高兴。他认为，玩家基本上站在同一立场上，瞄准的是本国货币和外国货币之间的差异。"谁动作优美，谁就赢了。"

此前，黄鹏添加了一个“小秘社”并下载了《知识星球》，为海外交易市场的信息铺平了道路。“还是不能脱离群众”，黄鹏很快就有了沟通的需要，于是他去了第一个层次的过渡——“找一个组织”。

qq和微信等国内主流通信工具上的场外交易群体无法进入黄鹏的视线。“以上大多是问问题，并没有什么大哥哥。”黄鹏想进入“电报”这一外国即时通讯工具，它具有良好的隐私性，更便于外汇投资者交流。他告诉腾讯王诜，安装电报需要克服简单的技术障碍，进入这个圈子后更容易“玩”场外市场。

黄鹏很快在电报上找到了各种组织。令他惊讶的是，通过在互联网上搜索相关的群链接，他可以直接将它们添加到电报群中。

根据场外小组的讨论，黄鹏首先瞄准了一个平台硬币库，这是一个正式的可兑现平台。黄鹏提交了护照信息(认证的必要选项)，然后多次未能提交照片，也未能下载谷歌认证应用程序，这花了两个多小时完成认证工作。

当“增加支付方式”的步骤最终到达时，在黄鹏的coinbase网站的界面上弹出一个窗口，提示中国买家没有资格进行此项操作。黄鹏非常生气，觉得自己被骗了。“电报里也有人。许多人不投入时间和成本，他们只是抛出诱饵，然后问你的结果。”

他不是唯一被骗的人。老炮手阿津告诉腾讯深网，该集团的一些投资者问“如何提取美元的比特币？”后来有人说，招商银行(600036，诊断单位)香港一卡通是可行的。“我真的相信了，我跑去问招商银行的客服，发现没用。”

Bittrex是纽约州第一个获得比特币许可的平台组织。目前，该公司不提供买卖法定货币和虚拟货币的业务，只支持货币交易，还增加了电子钱包产品。根据官方网站的内容，此前的电汇等服务已经取消。

阿金在挣扎。他承认，尽管他已经在货币圈呆了很长时间，但海外市场需要太多新知识。"不仅要聪明，还要有良好的英语和各种知识储备."在此之前，阿津还加了电报。很容易在电报中看到有专业经验的恶魔罪犯:那些假装是大尾狼的，那些挑水的，还有那些声称韩国处理人民币的。“这种黑客欺诈的成本太低了。上面一定有韭菜。”

令阿金失望的是，他从未见过“带头大哥”。实战派的黄鹏准备做自己的“大哥”。“我觉得我读了这么多年的书还可以用。”黄鹏英语很好，是计算机科学的研究生。这些都是玩海外游戏的“硬设备”。他很坦率，在进入这个行业之前，他没有先发优势。“现在监管风暴即将来临，大家都很困惑，还有很多障碍。现在是搬砖头的好时机。”

第二个层次:登陆和兑现

黄鹏终于找到了自己的“普利茅斯”。“这是以前的btc-e，我瞄准了它的新头像-wex.nz。”选择wex.nz“登录”是一个冒险的举动。

2017年7月底，金融犯罪执法网对比特币交易平台btc-e处以1.1亿美元的罚款。据报道，btc-e违反美国反洗钱法律，通过使用虚拟货币交易、参与勒索软件、计算机黑客攻击、隐藏窃贼身份、策划退税欺诈活动、毒品交易等与犯罪分子勾结。

Btc-e是一个交换法国货币和虚拟货币的网站。从2011年到2014年，该网站窃取了总价值为2.96亿美元的比特币，受害者包括全球最大的比特币交易商戈克斯。被处罚后不久，btc-e的官方网站被关闭。

Wex.nz被认为是BTC-E的化身。在其官方网站主页的右侧，交流小组现在以三种语言交替出现:中文、英文和俄文，这基本上是邀请外国朋友加入该小组，以便交流有关货币兑换的信息。该网站声称有三大优势:自动交易模式、24小时额外美元存款、即时存取和72小时内提取美元。

选择这样的平台登录，黄鹏有自己的考虑。

"注册很方便，没有使用验证码."黄鹏说，在所有的尝试中，wex.nz是最方便注册的，认证过程简单，不需要反复填写，时间投入小。“最重要的是，中国用户可以直接在网站上取款。”黄鹏在接受腾讯科技采访时表示，他对wex.nz的声誉并不乐观。“许多正式平台都不对中国开放，或者设立了复杂的认证程序，因此我们不得不走捷径。”

然而，在这条“捷径”前面，将有四个关卡等待他的比特币，每一个关卡都要支付手续费，在这个过程中，套现收入将会减少。

第三个层次:失血和回家

黄鹏的移动砖块之路可以被描述为一场血战:分层收费、低私人汇率、汇兑损益...

比特币每次经过一张卡片，都必须被切割一次。

在wex.nz上，黄鹏以4106美元的价格卖出了一枚比特币，他几天前在国内交易平台上提到过，价格是21500元。扣除0.2%的交易成本(8.2美元)后，黄鹏实际得到了4，097.8美元，第一笔手续费开始产生。

实现法定货币后，黄鹏将把钱从新西兰元转到他的美国账户。网站留给他三个选择:wex.nz代码、广告现金和完美货币。第一个由网站所有，手续费为0%，第二个是第三方电子钱包，手续费为5.5%。

黄鹏选择了完美的货币，第二笔手续费产生了，总计225.4美元，留给他3，872.4美元。

完美的钱是电子钱包。不同国家的用户可以关联自己的账户，然后进行买卖。目前，完美货币(包括广告现金)不能与银联账户直接关联，完美货币与国内账户之间的“交换”壁垒也无法避免。早在2012年，完美货币的用户在充值时也可以与银联账户相关联。

黄鹏告诉腾讯深圳。完美货币与许多交易所合作，可以将资金转移到交易所，然后交易所可以将资金存入个人支付宝或银行卡账户。

根据完美货币的规定，认证用户的手续费是0.5%，而没有实名认证的用户的手续费是1.99%。黄鹏属于未经认证的用户，因此完成了第三笔手续费支出，即77.1美元，剩下3，795.3美元。

交易所是黄鹏使用的“第一个交易网络”，网站支持支付宝和银行卡联网，通常需要2个小时才能拿到银行卡，最快的时间是10分钟。手续费只有1%，上限是50元。

“外汇交易网站有手续费，可怕的是极低的汇率。”黄鹏说。

在与客服的聊天中，腾讯深圳了解到每次的取款限额是1万元，取款金额是以1美元(pm usd):6.2元(RMB)为标准的。当日，美元/人民币的国际中间价为1: 6.59。

黄鹏手中的百万美元最终以人民币23，480.9元的形式返还给了他的支付宝。手续费50元，汇率损失1465元。第四个手续费和汇率损失发生了。

当黄鹏从国内交易平台向私人钱包提取硬币时，国内主要交易平台的比特币价格为21500元。经过一次西方之旅，黄鹏的比特币被打折至23，480.9元，移动砖块的套利价格为1，980.9元。在此期间，各检查站的总损失分别为318.9美元和1，515元，按照中国银行的美元买入价(601，988)换算后的总损失为3，559.4元。

“事实上，最好在场外交易，而移动砖块的套利过程仍然非常有限。”在那一天，在中国很受欢迎的场外交易网站coincola的交易价格是1 BTC 23000元。黄鹏发出了以上的感受。

与普通钱包和纯线下交易提供的社交服务不同，像可口可乐这样的场外交易平台类似于一个平台上的p2p交易。

卖家应在下单前将相应的虚拟货币提交到硬币平台的钱包中。一旦买家对订单做出回应，平台将首先冻结卖家的虚拟货币。当买方通过微信、支付宝等支付方式成功向卖方调用人民币后，平台会将相应的虚拟货币分配给买方。

一位ico项目人员告诉腾讯王诜，他对像可口可乐这样的非现场社交平台的态度已经开始转变，他正在尝试体验这一点。他认为，不要把比特币放在一个如此模糊的法律实体平台上，要尽快采取行动。至于搬砖头，他认为仍然有空行动，毕竟，信息是不对称的。

黄鹏不再这么认为了。“一趟下来，太费时间，影响私人生活。除非它很大，否则在柜台上交易更方便。”他告诉腾讯王诜，“前后花了三个多工作日，利润太低。”

场外交易和海外ico

黄鹏不想再扔硬币了，决定放比特币，等待下一个高峰。

这就是老t目前的计划。作为货币圈里一个有着极客思想的老炮手，老T几天前在小组中分享了一篇文章，大意是比特币已经减半了数百次，而且没有消失。他告诉腾讯。他会先安定下来，收集更多的报价，而且他将来还会继续上涨。

上述ico项目的人仍然充满信心。他告诉腾讯王诜，从长远来看，它肯定会上涨，值得持有。

曾在香港开设银行账户的玩家阿成仍在瞄准市场趋势。

"海外ico也需要良好的英语和计算机知识背景."黄鹏不想再扔比特币了。"关注这一块可能不仅仅是移动砖块."

量子链给了黄鹏希望。“9月5日，也就是7个部委的第二天，许多部委都出现了下滑，量子链的日交易额接近5215万元，而且还在上升。”黄鹏告诉腾讯深圳。他在海外比特币圈呆了几天，觉得ico市场比中国更真实、更理性。

目前，黄鹏仍持有一些ico项目的代币。"许多二级市场买了它，原价退款是没有意义的."

黄鹏在电报上认识了许多“战友”，并开始在许多ico项目和平台群中漫游，如ug chain、all coin和Coin 'an，还加入了所有英语讨论组，如ripple xrp。

他告诉腾讯，圈子里有人说孙的团队去了韩国，他对海外ICOs还是有期待的。

除了项目方面，该平台还在拓展海外业务。

比特币世界是一个著名的比特币交易平台，参与了像coincola这样的场外社交服务。腾讯深圳。com发现登录这个网站不需要vpn，注册和认证都比较简单。它不需要提供护照，中国用户也没有被排除在外。一位业内人士告诉腾讯王诜，“该网站的主体很有可能在海外注册。”

大约在9月份，包括中国在内的主流国家纷纷掀起针对比特币市场的监管风暴。9月12日，《日经新闻》(Nikkei News)报道称，日本政府预计将于10月颁布数字虚拟货币交易监管条例，其中涉及虚拟货币账户的监管以及如何定义ico。

今年8月早些时候，新加坡金融管理局(mas)在一封信中表示，由于交易的匿名性，ico容易受到洗钱和恐怖主义金融风险的影响，巨额资金可能会在短时间内转移。据mas称，如果数字代币被认为是新加坡证券财富法规中使用的产品，它们的定价标准将被设定。

美国的监管也显示出严格的趋势。Sec已经在官方网站上发布了对代币投资者的指导。值得注意的是，美国证券交易委员会列为买家考虑因素的一些条款是判断投资骗局的标准。此前，美国证券交易委员会规定，希望发行代币融资的公司必须遵循联邦证券法的框架，并逐步实施。

面对ico的全球化趋势，黄鹏也有隐忧:未来国外ico市场会孤立中国用户吗？