IGOFX中国区总代卷300亿跑了！如何鉴别藏得很深的庞氏骗局

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最近，据媒体报道，igofx中国的总代表张雪娇(26岁，江苏常州人)在短短6个月内招募了40多万会员，带走近300亿元人民币后潜逃，并宣布“崩盘”。

“这不是外汇交易！这只是一个庞氏骗局。”

虽然igofx的名称是“投机外汇”，但听起来很陌生。事实上，这是一个有很多漏洞的“庞氏骗局”。

以“卧薪尝胆赚美元”为口号的外汇交易平台igofx称，一年可获得7倍的资金收入，两年可获得66倍的资金收入，此外还有分红和“人拉人拿回报”。进入中国后的半年左右，它已经疯狂地发展了大约40万人。

看看最近关于igofx的报道和对受害者的采访，我们可以发现以下漏洞。

漏洞1:离岸监管，许可证过期

根据官方网站igofx外汇交易平台，它由瓦努阿图共和国金融服务委员会监管。

瓦努阿图是哪个国家？它实际上是一个位于南太平洋(601099，深圳证券交易所)西部的岛国，陆地面积为12000平方公里(北京面积为16000平方公里)。其监管的最大特点是离岸监管、简单适用和宽松监管。只要它是付费的，它基本上会发放许可证。如果这种自由式监督方法有问题，它能有多强？

据报道，即使在瓦努阿图监管当局，也找不到igofx公司的股东或任何其他信息。也就是说，即使资本链崩溃，igofx也可能逃脱惩罚。

此外，公司官方网站上的照片显示，公司名称为igo global limited，成立于2016年5月16日。其条款规定许可证有效期为一年。唯一可以证明是受监管的许可证已经过期。我们如何捍卫我们的权利？

脆弱性2赚钱的方法是拉别人的头？

据相关报道，igofx赚钱的主要途径是寻找投资者进入平台，投资者通过系统将资金委托给交易者。70%的收益属于投资者，交易者将拿走20%，剩下的10%将支付给四个级别的介绍者。水平越高，收入越高。

当客户的投资超过500美元时，他们只享受第一级的推荐人头费。投资金额超过1000美元的客户可以享受一级至四级推荐。

下线越多，订单越多，返利收入越高。

这种方式熟悉吗？它与我们熟悉的金字塔计划非常相似吗？

弱点3:你的钱没有真正投入

根据igofx官方网站，该平台的一个主要特点是“托管”，这也称为“销售”。用户只需要将资产委托给平台的交易者，他们就可以在不做任何操作的情况下获得收益。

这种方法听起来很方便，而且看起来躺着真的很赚钱。报告中的所有受害者都说，他们在投资的最初阶段得到了一点甜头，然后就再也没有听到对方的消息。

然而，经过调查，发现投资资金并没有参与真正的外汇交易。投资者的所谓“利润”实际上来自于不断加入的“线下”或代理基金，即把新投资者支付给初始账户持有人的钱作为“利润”。

事实上，所有的金字塔计划都是这种模式，但“外汇/二元期权”的概念已经改变。

你渴望高利率，但对方想要本金...

那么，投资者如何才能远离庞氏骗局呢？在选择投资平台时，我们应该避免以下情况。

首先，警惕“低风险高回报”。事实上，所有投资过的人都知道，这么大的蛋糕怎么会从天上掉下来？就像igofx平台采用的外汇交易一样，它实际上风险很大，没有长期的利润保存，更不用说7倍和66倍的利润了。任何年化回报率超过12%的人都应该谨慎。你可能贪图别人给你的高利率，但别人想要的是你的本金。面对这些平台用来吸引投资者的国外旅游和豪华车彩票，我们应该稳定自己，不要因为小事而赔钱。

其次，投资者有金字塔结构。由于一些平台根本不投资实质性项目，老成员的投资回报只能由新成员的投资来支付，这就对庞氏骗局的资金流提出了很高的要求。因此，“庞氏骗局”必须继续发展并下线，局里的人尽一切可能去诱导和说服朋友、家人和商业伙伴，然后下线滚雪球，成长为一个“金字塔”结构。为了不成为最后一棒，“整个人都在找接收者”。

第三，它在华丽的外衣下是粗糙的。看似高大的官方网站、平台，甚至大电视台上铺张的广告，邀请名人代言等等，但它们根本经不起审查。在投资之前，只需搜索公司的主要业务、过去的新闻报道、口碑等。在搜索引擎上，国内的公司可以通过一些工商信息查询网站找到公司的工商注册以及办公地址是否真实存在。

综上所述，在进行任何投资之前，充分了解平台情况、投资方式和风险，并意识到它们是正确的方法。(尤陈开银/文)