河南反洗钱工作“实打实”

本篇文章1300字，读完约3分钟

我们的记者叶松

记者金科

近日，2016年河南省反洗钱工作会议在中国人民银行郑州市分行召开。河南省和郑州地区金融机构和支付机构的“一把手”，中国人民银行河南省中心支行负责人等350余人参加了会议。中国人民银行郑州市中心支行党委书记、行长许用了近一个小时的时间来阐述情况，列举案例，提出要求。

针对这一“高标准会议”，2015年，河南省人民银行对97家金融机构的反洗钱业务进行了现场检查，对16家违规严重的金融机构进行了行政处罚。罚款金额为111万元；对18名金融机构负责人及相关责任人处以12万元罚款。实现河南省反洗钱现场检查史上的“三个第一”:首次对两个省级大型金融机构和每个城市的一个二级机构进行系统的反洗钱现场检查；全省首次反洗钱现场检查和处罚严格按照《中国人民银行反洗钱监管规定》执行，任何环节不得干预；第一次普遍实行“双罚”，不仅处罚被检查的机构，还处罚负有领导责任的主管人员和直接责任人员。

河南的反洗钱工作更加“真实”。中国人民银行郑州市分行副行长邵对记者表示，2015年，河南牢固树立“风险导向、法人导向”的反洗钱理念，严格依法履行国家赋予的反洗钱职责，成功完成了一批现场检查和案件调查任务。

积极开展评估评级，实现差异化分类监管和重点风险防控目标。2015年初，我行制定了《河南省金融机构和支付机构反洗钱评估评级实施方案》，在省、市、县三级统一指标、统一方法、统一时间开展，完成了2378家机构的评估评级工作，对评估评级结果不佳的机构进行了现场检查和访谈，并将评级结果通报全省金融系统，并将评级结果抄送各机构总部和金融监管部门，实现了多方联动监管。

加强检查监督，实现大型金融机构和地方法人金融机构全覆盖。根据《金融机构反洗钱监督管理办法》，督促和指导辖区内法人金融机构和支付机构建立风险自我评估制度，完成年度风险自我评估工作；组织召开2015年河南省法人反洗钱监管工作通报会，纠正存在的问题，提出监管意见，增强法人责任意识；成立监督访问工作组，加强对法人机构的监督。2015年，中国人民银行郑州市分行反洗钱处成立了监督访问工作组，对郑州市20家法人机构进行了访问。记者了解到，2016年，中国人民银行郑州市分行将指导河南省各级人民银行加强对县域金融机构反洗钱的现场检查，在全县构筑强大的反恐融资防线。

“中国人民银行反洗钱部门对我们进行检查，帮助我们发现工作中的洗钱风险。这就像去医院体检一样。如果你能及早发现问题，你就能及早治疗，早日康复。”河南省法人金融机构合规部负责人告诉记者。

认真开展调查研究，在反洗钱、反腐败、反恐怖、反毒品案件上取得重大突破。2015年，本行全力配合河南省安全稳定重点工作，加强与相关部门的合作，与省联席会议成员单位开展信息咨询，与金融监管部门开展信息共享和工作交流。2015年，中国人民银行郑州分行依法开展了17次反洗钱调查和案件调查(其中7次跨省调查)，发布了127份反洗钱调查通知，与河南省公安部门和金融机构开展了“打击利用境外公司和地下银行转移非法资金专项行动”，在线索追踪、案件调查和资金冻结等方面做了大量工作，帮助侦破了多起大案要案。