不足一月中泰信托二度遭罚：实控人不明 暂停新增集合资金信托计划

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每一个记者陈瑜菁每一个编辑姚祥云

2016年，信托资产、营业收入和净利润全面下滑的中泰信托有限公司(以下简称中泰信托)于今年12月初被上海银监局罚款90万元，不到一个月后再次被罚款。

新增加的集体资金信托计划暂停，现有的集体资金信托计划不得再次募集。这次，是什么导致中泰信托受到严厉惩罚？12月22日，其第二大股东新黄浦(600638) (600638，sh)宣布中泰信托违反审慎经营规则，严重危及公司稳定经营，损害客户合法权益。那么，具体的问题是什么？上述处罚将如何影响中泰信托？对此，《国家商报》记者已经通过不同的人进行了解读和分析。

不过，记者已致电中泰信托了解更多信息，但截至发稿时，没有人接电话。

公司治理存在严重缺陷

12月，中泰信托接连被罚款。本月初，中泰信托因2015年通过自主支付方式向借款人发放大量贷款，且未能采取有效措施让借款人将贷款资金用于股票交易，被上海银监局责令改正，并被罚款90万元。

不到一个月后，中泰信托收到了上海银监局的处罚信。12月22日，中泰信托第二大股东新黄浦宣布，控股子公司中泰信托近日收到中国银行业监督管理委员会上海监管局发布的《关于审慎监管强制措施的决定》(以下简称《决定》)。该决定表明，上海银监局在非现场监管和现场检查中发现中泰信托存在以下问题:违反审慎经营规则，严重危及公司稳定经营，损害客户合法权益。

具体来说，它包括两个项目。一是公司治理存在严重缺陷，实际控制人不明，违反了《中国银行业监督管理委员会办公厅关于信托公司风险监管的指导意见》的相关规定；二是部分业务违反相关法律法规，违反《信托公司管理办法》第三十四条:“信托公司开展信托业务不得有下列行为: (三)承诺信托财产不流失或保证最低收入。”

鉴于《决定》中提到的公司治理存在严重缺陷，实际控制人不明，《国民经济日报》记者梳理了中泰信托2016年度报告，发现中泰信托股东可谓“不断裁员，原因仍然混乱”。根据中泰信托2016年年报，中泰信托共有6名股东，其中3人持股超过10%，分别为中国文华投资控股有限公司(以下简称文华控股)、新黄浦和广联(南宁)投资有限公司(以下简称广联投资)，持股比例分别为31.57%、29.97%和20%。

然而，有趣的是，上述三者之间也有联系。具体而言，北京国际信托有限公司(德瑞股权投资基金集合基金信托计划)持有文华控股100%的股权，其中广联投资持有63.71%的股权，文华控股和广联投资分别持有上海新华文投资有限公司(以下简称上海新华文)50%的股权，上海新华文持有新黄浦25%的股权。

信托资产规模下降35.56%

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条的规定，上海银监局对中泰信托采取了以下强制审慎监管措施:责令中泰信托暂停新增加的集合资金信托计划，现有的集合资金信托计划不得再次募集。上述决定在收到上海银监局发布的《关于解除审慎监管强制措施的决定》之前有效。

一位信托公司的专业人士告诉《国家商报》记者，信托公司的实际控制人不清楚，也不多见，监管是不允许的。此前的99号文件指出，信托公司的实际控制人必须是“阳光人”，并明确风险责任。此外，为了实现权利和责任的平等，一般不清楚谁是控制人，他可能不参与公司治理，这将对公司治理产生影响，也不清楚股东是否符合信托公司股东的资格。

对于中泰信托暂停新的集合资金信托计划，以及对存续的集合资金信托计划不能再融资的处罚，上述人士表示:“信托公司只剩下单一信托和产权信托，但大部分都是渠道业务。因为尽管信托公司也可以从一个机构筹集资金进行积极管理，但难度更大。对于整改期限的长短，监管部门一般会给出一个时间，根据监管部门的要求，整改可以在规定的时间内完成。”

《国家商报》记者还注意到，上海银监局去年对中泰信托进行全面现场检查时，也提到了完善公司治理机制、加强合规和风险控制管理等监管意见。截至2016年底，中泰信托管理的信托资产规模为531亿元，同比下降35.56%，实现营业收入6.09亿元，同比下降19.85%，净利润2.89亿元，同比下降19.9%。

编辑朱昱